9月上旬，工行应城支行按金融监管部门要求，对辖区内各网点各部室开展三季度防范和处置非法集资排查工作。经排查，截至目前，该行没有发现有涉嫌非法集资金融风险情况。

此次排查，该行主要围绕员工、账户、营业网点、企业进行排查。

排查在5个网点、3个部室中展开，涉及全辖在职员工84人。各网点、部室格长，结合三季度员工异常行为排查工作，通过现场检查、非现场检查、系统监测等方式，对员工异常行为进行综合分析，判定在职员工是否涉嫌非法集资金融风险行为。

对全辖近4800个对公结算户和38.5万张个人借记卡账户进行排查，排查覆盖面达100%。

辖内5个网点，对场所管理和理财保险人员的销售资质以及有无飞单等涉嫌非法集资金融风险进行排查，网点的排查覆盖面达100%。

客户经理对全辖70余户贷款企业进行排查，对有贷户的排查覆盖面达100%。

对涉诈账户专项治理情况进行排查。在个人账户涉诈风险防控方面，依托“孝感分行个人涉案账户治理工作小组”微信群，通过对涉诈资金购买黄金、涉诈资金ATM跨行取款、涉诈资金购汇后跨境汇款、同名一二类账户间转账等新型涉诈方式案例学习，准确认识新型风险特征，力争做到精准识别，切实提升全员风险防范意识。截至8月末，该行无新增涉案个人结算账户。

据悉，早在今年7月份，根据金融监管部门要求，工行应城支行加大“严厉打击‘代理退保’黑灰产违法犯罪活动”社会宣传力度，较好维护了金融消费者合法权益和金融市场秩序。

9月上旬，根据人行工作部署要求，工行应城支行组织员工参加2025年反诈知识竞赛线上答题活动，利用厅堂、外拓营销时机、线上形式邀请客户参与答题，提升了全民反诈意识。

该行将持续致力于建立健全警银联动长效机制，加强警银协作，形成共同打击和防范经济犯罪工作的合力，遏制经济犯罪，维护社会金融稳定。

（来源：工行应城支行  通讯员：谢中清   一审编辑：程国辉   二审校对：赵思然   终审核发：董雪）